本教材在介绍个人理财基础知识、基本理论、基本流程与基本方法基础上，阐述了一些重要的理财观念，并对个人一生所面临的现金规划、住房规划、保险规划、投资规划、教育规划、税务筹划、养老规划、财产分配与传承规划等财务规划实务问题进行了详细分析。
本教材内容的编排以金融机构理财相关岗位典型工作任务为主线，将岗位技能要求、职业技能竞赛、职业技能等级证书标准有关内容有机融入教材。通过模块化教学，完成理财基础知识和基本理论的学习，培养学生运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供综合理财规划服务的职业能力。其中教学内容的选取以及模块导入、理财讨论、理财实训、理财锦囊等栏目的设计完全“基于岗位，融于职业，贴近产业，服务实践”。
康建军，教授，主要从事个人理财、纳税筹划、证券投资等方面的研究和教学工作。主持国家级及省级教科研项目共11项，公开发表省级以上学术论文20余篇，主编参编教材5部。近年来受聘于山西省税务学会常务理事、全国会计资格考试命审题专家（组长）等职务。
王波，副教授，山西省财政税务专科学校金融学院副院长，主要从事风险管理、个人理财、金融营销等课程教学和研究，主持或参与国家及省级教科研项目6项，发表学术论文10余篇，主编教材3部，撰写专著1部，荣获各级教学比赛奖多次。现为山西省财政税务专科学校“个人理财”课程带头人。
基础篇
模块一个人理财概述
任务一认识个人理财
任务二认识个人理财规划
任务三树立科学理性的理财观念
理论篇
模块二个人理财理论与计算基础
任务一货币时间价值及其运用
任务二生命周期理财计划
任务三收益率的计算和风险的度量
模块三个人财务状况分析
任务一资产负债表的编制和分析
任务二收支表的编制和分析
实务篇
模块四现金规划
任务一现金规划基本认知
任务二现金规划实务
模块五住房规划
任务一认识住房规划
任务二购房筹资规划
任务三购房还款规划
模块六风险管理与保险规划
任务一风险认知及风险管理
任务二保险基本原则的运用
任务三个人保险规划
模块七投资规划
任务一投资与投资规划
任务二股票投资规划
任务三债券投资规划
任务四证券投资基金投资规划
任务五银行理财产品投资规划
模块八个人纳税筹划
任务一个人所得税计算与申报
任务二个人所得税纳税筹划
任务三个人其他涉税筹划
模块九教育规划
任务一教育规划基本认知
任务二教育规划实务
模块十退休养老规划
任务一认识养老规划
任务二养老规划实务
任务三社会养老保险分析
任务四社会医疗保险分析
模块十一财产分配与传承规划
任务一婚姻家庭风险因素分析
任务二财产权属界定
任务三财产分配规划
任务四财产传承规划
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