《保险营销学(第4版)》分为以下四个部分:
第一部分:保险营销原理。介绍了保险营销的基本概念、特征和保险营销计划的制订,及对保险公司所处的环境进行分析,包括保险产品、保险需求、保险营销环境以及保险市场分析等。
第二部分:保险营销策略。保险营销策略是具有实践性的一个环节,要求保险公司管理层和营销经理因地制宜地进行选择。保险营销策略包括保险竞争策略、保险产品策略、保险促销策略和保险关系营销策略。
第三部分:保险营销渠道。这是《保险营销学(第4版)》具有保险特色的部分。我们介绍了直接营销渠道和间接营销渠道、代理人营销渠道和经纪人营销渠道。包括这些渠道的特点和适应对象等内容。特别的是,介绍了新兴的互联网保险的发展情况和特征。
第四部分:保险营销管理。营销管理应该包括宏观管理和微观管理。微观管理主要是保险营销队伍的建立和管理,保险营销的组织、执行和控制等,而保险宏观管理则主要是保险监管。由于我国的保险行业还处在起步的阶段,保险监管的法律法规还不是非常完善,因此《保险营销学(第4版)》对所有相关的法律法规进行了总结和分类。
《保险营销学(第4版)》的目标读者不仅包括高等院校保险、金融专业的本科和硕士研究生,使他们对保险营销的理论和实践有深入了解,也适用于保险公司的营销人员,使他们能够更加全面深入地了解保险营销的体系。
保险营销是一门交叉性非常强的学科,它属于市场营销学,但是由于保险产品的特殊性,其与一般的市场营销学又不完全一样,需要根据保险产品的特殊性来进行销售和营销管理,同时,保险的营销渠道也与一般商品的营销渠道完全不同。另外,保险营销又是一门实践性非常强的学科。许多人一谈起保险营销,就想到是如何卖保单。实际上不完全如此。本书所介绍的保险营销主要是从营销管理的角度出发,是针对管理层介绍应如何制定营销战略、营销计划,选择营销策略、营销渠道等,并分析了保险所特有的各种营销渠道的特征和整体情况。
本书在第三版的基础上进行了修改和更新,不但将一些数据和案例进行了更新,还根据最新的法律法规和监管规定的变化进行了更新。除此之外,考虑到近年来互联网保险的迅猛发展,本版还专门增加了一章互联网保险,突出了保险营销实务中的讨论热点。本书分为以下四个部分:
第一部分:保险营销原理。介绍了保险营销的基本概念、特征和保险营销计划的制订,及对保险公司所处的环境进行分析,包括保险产品、保险需求、保险营销环境以及保险市场分析等。
第二部分:保险营销策略。保险营销策略是最具有实践性的一个环节,要求保险公司管理层和营销经理因地制宜地进行选择。保险营销策略包括保险竞争策略、保险产品策略、保险促销策略和保险关系营销策略。
第三部分:保险营销渠道。这是本书最具有保险特色的部分。我们介绍了直接营销渠道和间接营销渠道、代理人营销渠道和经纪人营销渠道。包括这些渠道的特点和适应对象等内容。特别的是,介绍了新兴的互联网保险的发展情况和特征。
第四部分:保险营销管理。营销管理应该包括宏观管理和微观管理。微观管理主要是保险营销队伍的建立和管理,保险营销的组织、执行和控制等,而保险宏观管理则主要是保险监管。由于我国的保险行业还处在起步的阶段,保险监管的法律法规还不是非常完善,因此本书对所有相关的法律法规进行了总结和分类。
尽管有关保险营销方面的书籍汗牛充栋,但大家各有千秋。本书的特点在于非常注重“保险”,是一本“保险”特色浓厚的保险营销学教科书。其中对于各种保险营销渠道的分析和介绍比较具有创新性。而全书的结构的逻辑性、全面性和知识性也是本书的又一大亮点。
本书的目标读者不仅包括高等院校保险、金融专业的本科和硕士研究生,使他们对保险营销的理论和实践有深入了解,也适用于保险公司的营销人员,使他们能够更加全面深入地了解保险营销的体系。为了方便读者的学习和阅读,我们在每章开始设计了引语,以使读者对本章产生浓厚的兴趣。在各章中间,我们还单独列出了许多案例以及保险营销的一些最新发展情况。这也是本书的亮点,让您对当前的相关事件有一定了解。如果读者的时间紧迫,在初次阅读时可以略过这些部分。除此之外,在各章结尾我们还设计了习题供大家练习和检查。
本书是站在巨人的肩膀上诞生的,希望能够继续抬高巨人的肩膀。同时,由于保险营销的理论和实践仍处于不断发展的过程之中,各种新事件、新问题层出不穷,本书难免有一叶障目、不够周全之处,敬请各位读者批评指正。
粟芳,文,1974年出生,四川人。
教授,博士生导师。
2002年在上海财经大学获金融学博士学位,1999年在电子科技大学获管理学硕士学位。
上海财经大学金融保险研究所所长,中国社会保障与保险论坛常务秘书长,亚太危机与风险管理协会中国专家委员会委员,中国理财标准委员会保险专家组顾问。曾任上海财经大学继续教育学院党总支书记、国际从业资格教育学院院长,上海财经大学金融学院保险系副主任,香港岭南大学讲师。
一直从事财产保险理论与实务、非寿险精算、保险信息管理、保险营销、保险学原理等课程的教学工作。在保险、非寿险精算、风险管理等领域有较深的研究,著有《中国非寿险保险公司的偿付能力研究》《机动车辆保险制度与费率》《领导》等书,翻译了《保险公司资本管理》《人寿保险与年金的产品设计》等书,并且还在《管理世界》《管理科学学报》《金融研究》《财经研究》《数量经济与技术经济研究》等国内外期刊和国际会议上发表了两百多篇文章,出版了二十多本著作,翻译了十多本译著。研究成果多次被转载和引用,并多次荣获上海财经大学教学成果奖和中振科研奖。
专业方向是风险管理与保险。研究领域包括企业与家庭的风险管理与保险规划、保险公司风险管理、保险监管等。
前言
第一部分 保险营销原理
第一章 保险营销概述
第一节 保险营销的含义
第二节 保险营销的主体
第三节 保险营销的对象
第四节 保险营销的客体
习题
第二章 保险需求分析
第一节 保险需求的含义与特征
第二节 个人保险需求及影响因素
第三节 个人投保决策过程
第四节 企业保险需求及影响因素
第五节 企业投保决策过程
习题
第三章 保险营销环境
第一节 保险营销的外部环境
第二节 保险营销的内部环境
第三节 保险营销环境的监测和分析
习题
第四章 保险营销的计划、调研和市场细分
第一节 保险营销的计划
第二节 保险营销的调研
第三节 保险营销的目标市场细分
习题
第二部分 保险营销策略
第五章 保险竞争策略
第一节 基本竞争策略
第二节 市场领导者的竞争策略
第三节 市场挑战者的竞争策略
第四节 市场追随者和市场补缺者的竞争策略
习题
第六章 保险产品策略
第一节 保险产品组合策略
第二节 保险产品生命周期策略
第三节 保险附加产品策略
习题
第七章 保险促销策略
第一节 促销策略概述
第二节 保险广告促销策略
第三节 保险公共关系促销策略
第四节 保险销售促进
习题
第八章 保险关系营销策略
第一节 保险关系营销概述
第二节 客户关系营销
第三节 保持续保性
习题
第三部分 保险营销渠道
第九章 保险营销渠道
第一节 保险营销渠道概述
第二节 保险公司的营销体系
第三节 保险营销渠道的选择和管理
习题
第十章 直接营销
第一节 直接营销的特点
第二节 直接营销的种类
第三节 直接营销的过程
习题
第十一章 互联网保险
第一节 互联网保险的发展及模式
第二节 互联网保险的经营管理
第三节 互联网保险的政策与解读
习题
第十二章 代理营销体系
第一节 保险代理关系
第二节 专业代理营销体系
第三节 兼业代理营销体系
习题
第十三章 经纪人营销体系
第一节 经纪人营销体系的特点
第二节 保险经纪人的业务
第三节 保险经纪人的业务管理
习题
第四部分 保险营销的管理与监督
第十四章 保险营销管理
第一节 保险营销的组织
第二节 保险营销服务部的职能
第三节 保险营销队伍的建立
第四节 保险营销队伍的管理
第五节 保险营销的执行、控制与审计
习题
第十五章 保险营销监管
第一节 保险公司的业务监管
第二节 保险代理人的监管
第三节 保险经纪人的监管
第四节 保险行业自律
习题