个人理财实务_易志恒_9787560663203

本书在介绍客户信息收集、整理和分析的基础上，结合我国个人理财市场发展状况，甄选了人们最为关心的现金规划、金融投资规划、家庭保障规划、家庭住房规划、子女教育规划、税收筹划和养老规划等知识作为理财模块，设计了专项理财项目，并根据理财业务流程，对每个项目做重点实务介绍；书中还结合具体实例，设计并撰写了家庭理财规划报告。为便于学习和掌握，本书突出了实务操作环节，在每个模块之前都进行了知识目标、技能目标、素质目标的提炼，在实务操作中注重相关知识点的补充，并结合具体案例，对实务操作进行分析讲解，做到了教学做一体化。另外，本书在每个模块后都提供了相应的练习来巩固所学知识。本书可作为高等职业院校、高等专科学校理财类课程的教材，也可供一般读者学习借鉴。

伴随着国民经济的高速增长，居民可支配收入不断增加，金融机构理财产品也如雨后春笋般不断涌现，我国个人理财市场得到了很大的发展，也有着广阔的发展前景。但与此对应的是，我国个人理财市场面临着个人理财意识不够强、理财产品高度同质、专业化服务水平不够高的窘境，这也制约着个人理财市场的发展。为顺应时代发展，基于推动长沙民政职业技术学院“湖南省高等职业教育一流特色专业群——现代商务服务”整体建设与教学改革的需要，我院金融管理教学团队根据省级一流特色专业群——现代商务服务建设的整体思路与规划，联合深圳市陆捌投资管理有限公司和湖北峻熙资产管理有限公司，结合我国理财规划师行业标准，梳理出金融管理类工作岗位群应具备的理财知识和技能，深入开展调研，组织编写了这本校企合作教材。本书共包含九个模块，每个模块含教学目的、教学内容、综合练习三个部分。教学内容根据理财业务流程，采用任务驱动模式设置，配合教学目的，能有效引导教师顺利开展课堂教学；每个模块末的综合练习可起到承上启下的作用，保证整个学习的连贯性。根据不同的教学条件，教师可以选择先讲后练、先练后讲或者边讲边练等多种灵活的方式组织教学。除此之外，本书与传统的高职高专个人理财类教材相比，具有以下特色： (1) 典型性：本书涉及的理财项目都源于个人的真实理财需求，并且体现出绝大部分个人的理财意愿表达；涉及的理财案例均来自人们的真实生活案例，并代表一定的消费群体类型。 (2) 实操性：本书的每一个理财实训项目都是根据理财业务流程，按照项目驱动方式设计具体任务，一步一步完成相应的理财规划的。 (3) 发展性：本书内容的选取充分考虑学生未来职业发展的能力需求，强调理论与实践并重，符合学生职业可持续发展与终身学习的需要。 (4) 应用广：本书既可以作为高职高专现代商务服务专业群所属专业的专业课程教材，也可以作为金融类企业职业岗位培训教材，应用范围广。 (5) 课证结合：本书根据理财规划师行业标准，将课程内容与理财类职业资格证书考试有机结合。本书由长沙民政职业技术学院易志恒、黔南民族职业技术学院杨文、湖南高尔夫旅游职业学院邱园担任主编，湖南民族职业学院李佳楠、长沙民政职业技术学院平先秉、长沙民政职业技术学院刘元发、长沙民政职业技术学院孙安黎、湖南有色金属职业技术学院陈璐、湖南交通工程学院张厚担任副主编。易志恒负责教材整体开发思路与整体构架的确立，拟订编写大纲，组织、协调编写工作，并撰写模块五、模块九；其他模块具体写作分工如下：吴夕晖(长沙民政职业技术学院)编写模块一；平先秉、李佳楠编写模块二；刘元发、陈璐编写模块三；卢瑜(长沙民政职业技术学院)、张厚编写模块四；孙安黎编写模块六；杨文、邱园编写模块七；谭早华(深圳市陆捌投资管理有限公司总经理)和曾婷(湖北峻熙资产管理有限公司营运总监)编写模块八。在本书的编写过程中，得到了长沙民政职业技术学院财经管理学院佘浩院长、张苏辉副院长以及深圳市陆捌投资管理有限公司、湖北峻熙资产管理有限公司、杭州信持力资产管理有限公司的大力支持与鼓励，在此表示衷心的感谢！在编写的过程中，我们参考了大量的文献资料，利用了相关的网络资料，引用了一些公司的案例资料，在此对这些文献作者和公司表示诚挚的谢意。由于我国经济正处于发展与变革之中，理财业务也在不断发展完善，个人理财的理论与操作方法会不断发展变化，并有待于进一步探讨，再加上编者水平有限，教材中难免存在疏漏，敬请批评指正。编者 2021年6月

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