本书是为新经济模式与创新思维课编写的教材。全书分成两个部分共十一章内容,全面阐述金融科技风险的类型及风险管理相关基础内容。第一部分是风险概论,教材首先结合金融科技几种常见业态,较为详尽地讨论金融科技的信用风险、操作风险、合规风险、流动性风险、市场风险等风险的含义、特征和风险事项等内容。第二部分是风险管理,从行业协会、从业机构和监管机构等角度,讨论金融科技风险管理问题。本书可作为高等院校数字经济相关课程的教材,也可作为数字经济相关教学人员和研究人员的自学参考用书。
陈小辉,四川大学经济学院博士,讲师,宜宾学院经济与工商管理学部教师,主要研究方向为数字经济、金融科技。近5年公开发表数字经济(含金融科技)相关的SSCI和CSSCI期刊论文12篇。
上篇 风险类型第一章 风险概述第一节 风险概念 ………………………………………………………………… (3)第二节 风险分类 ………………………………………………………………… (9)思考题 ……………………………………………………………………………… (11)第二章 信用风险第一节 概念 ……………………………………………………………………… (12)第二节 风险事项 ………………………………………………………………… (16)第三节 影响 ……………………………………………………………………… (23)思考题 ……………………………………………………………………………… (28)第三章 操作风险第一节 概念 ……………………………………………………………………… (29)第二节 风险事项 ………………………………………………………………… (34)第三节 影响 ……………………………………………………………………… (44)思考题 ……………………………………………………………………………… (52)第四章 合规风险第一节 概念 ……………………………………………………………………… (53)第二节 风险事项 ………………………………………………………………… (58)第三节 影响 ……………………………………………………………………… (64)思考题 ……………………………………………………………………………… (67)第五章 流动性风险第一节 概念 ……………………………………………………………………… (68)第二节 风险事项 ………………………………………………………………… (72)第三节 影响 ……………………………………………………………………… (79)思考题 ……………………………………………………………………………… (81)第六章 市场风险第一节 概念 ……………………………………………………………………… (82)第二节 风险事项 ………………………………………………………………… (87)第三节 影响 ……………………………………………………………………… (97)思考题 ……………………………………………………………………………… (99)下篇 风险管理第七章 全面风险管理体系 (一)第一节 基础支撑系统 ………………………………………………………… (104)第二节 产品系统 ……………………………………………………………… (108)第三节 事件系统 ……………………………………………………………… (113)第四节 业务循环系统 ………………………………………………………… (120)思考题 …………………………………………………………………………… (136)第八章 全面风险管理体系 (二)第一节 管理制度系统 ………………………………………………………… (137)第二节 数据库系统 …………………………………………………………… (151)第三节 报告系统 ……………………………………………………………… (164)思考题 …………………………………………………………………………… (167)第九章 全面风险管理体系 (三)第一节 风险识别体系 ………………………………………………………… (168)第二节 风险评估体系 ………………………………………………………… (178)第三节 风险应对体系 ………………………………………………………… (186)第四节 风险监察及披露体系 ………………………………………………… (195)思考题 …………………………………………………………………………… (202)第十章 监管沙盒第一节 监管沙盒概念 ………………………………………………………… (203)第二节 监管沙盒运行机理与约束条件 ……………………………………… (207)第三节 国内外监管沙盒比较 ………………………………………………… (211)思考题 …………………………………………………………………………… (222)第十一章 监管科技第一节 监管科技的内涵、 历史沿革与特征 ………………………………… (223)第二节 监管科技的功能 ……………………………………………………… (231)第三节 监管科技在管控风险中的具体应用 ………………………………… (234)思考题 …………………………………………………………………………… (240)参考文献