金融类专业毕业的高职大学生在实习期和走向工作岗位以后，通常首先做的是营销岗。因此，《金融营销》是金融类专业高职高专学生的必修课，学好这门课程，对其整个职业生涯非常重要。
《金融营销（第2版）/“十二五”江苏省高等学校重点教材》根据金融类营销岗的职责，将全书分为三个部分，组成了三个模块。模块一是金融营销的基础知识部分，包括了金融企业的市场调研方法、营销环境分析、STP战略、4P's策略等内容，学习这部分内容有利于对金融营销知识的全面理解，也有利于进一步开展工作。模块二则与金融营销的基础岗位——业务岗密切相关，它教会学习者如何发现和开拓新客户，如何邀约客户和成交，如何维系老客户等，同时介绍了短信营销、网络营销、电话营销等效率较高的方法。学习这部分内容有利于学习者迈开走向金融行业的第1步，取得良好的销售业绩，增强职业信心。模块三详细介绍了金融营销策划的流程和方法，以及在银行、证券、保险等金融行业里如何进行营销策划，学习这部分内容有利于在金融行业里得到更多的晋升机会和路径，成就金融行业经理人的梦想！
2013年《金融营销》正式出版以来，在全国数十家院校应用后的教学效果较好，2015年还被评为江苏省重点建设教材。但中国的经济发展日新月益，金融市场每年都会产生或大或小的变化，金融政策每年也都会做出或大或小的调整。为了能够适应最新金融市场的变化，受出版社要求和委托，我们决定对本书进行较大幅度的修订，并于2017年正式出版。
我们认为，一本优秀的教材一定要能够满足教学第一线的需要，比如工学结合、项目制和任务化，还要能够配套各种资料，比如课程标准、教学PPT、教学任务书、在线视频课程、在线题库等，我们很高兴表示，这些我们做到了，这些资料也准备好了！
金融营销不是纯理论的教材，我们出版这本教材的目的就是为了让金融专业的学生在未来的金融岗位上做出优异的成绩！我们特别针对并根据金融类专业高职高专大学生实习和实际工作后的职业生涯规划修订了教材，注重实践性和实战性，这样就可以让相关的读者群体在掌握一定理论知识的同时，又能学以致用，获得良好的业绩。根据目前我们教学的成果来看，结果还是比较令人满意的，比如毕业生毕业三年左右的时间，月收入最高可以达到6万以上，月收入在2万以上的比例也较高，这些同学都从事金融企业的营销岗位。
本书根据金融类营销岗的职责，将全书分为三个部分，组成了三个模块。模块一是金融营销的基础知识部分，包括了金融企业的市场调研方法、营销环境分析、STP战略、4P‘s策略等内容，学习这部分内容有利于对金融营销知识的全面理解，也有利于进一步开展工作。模块二则与金融营销的基础岗位——业务岗密切相关，它教会学习者如何发现和开拓新客户，如何邀约客户和成交，如何维系老客户等，同时介绍了短信营销、网络营销、电话营销等效率较高的方法。学习这部分内容有利于学习者迈开走向金融行业的第一步，取得良好的销售业绩，增强职业信心。模块三则详细介绍了金融营销策划的流程和方法，以及在银行、证券、保险等金融行业里如何进行营销策划，学习这部分内容有利于在金融行业里得到更多的晋升机会和路径，成就金融行业职业经理人的梦想！
本书最大的特点就是注重实战，书中案例众多，有利于高职同学的理解与自我阅读学习，也有利于教师上课时进行案例讨论等各种教学方法的运用。
本书提供PPT电子课件等各种资料，能大大地降低任课教师的备课工作量。望使用本教材的老师联系出版社索取。
本书的编写由以下人员完成：
模块一：王雅丽（南京工业职业技术学院，副教授）
模块二：陈洁（江苏经贸职业技术学院，讲师）
模块三：李建（江苏经贸职业技术学院，副教授）
最后，由于时间紧张，同时也由于编著人员水平有限，书中的错漏之处在所难免，欢迎大家批评斧正，在此不胜感激！
《金融营销（第2版）/“十二五”江苏省高等学校重点教材》：
一、当前市场上常见促销活动分类
科特勒在《营销管理》一书中将营销计划的内容分为八个部分：执行概要和目录表、当前营销状况、机会和问题分析、营销战略、行动方案、财务目标、执行控制。这些组成部分有的可以通过发起促销活动者的对外公告看到，有的则在制定者的手中，有的则隐含在某项条款内，并不是面面俱到。由于当前市场上开展的促销活动很多，可以按照不同的口径分为多种类型。而我们出于实用目的，仅仅按照促销的组织者以及影响对象进行简单的划分。
1.组织促销型
由于银行卡面向整个社会，像利用卡交纳公共事业费项目接关系到广大群众，并且提倡使用银行卡可以减少现金流量，具有安全、卫生等多种优势。因此，一些地方政府十分关心本地的银行卡业务的发展；一些行业性的组织为了节约资源，发挥联动效应，往往会在政府的直接指导下，在本地开展一些促销活动。例如，为加快北京市银行卡联网通用工作、明显改善银行卡受理环境、使银行卡应用达到较高水平，由北京市银行卡应用发展联席会议办公室组织，17家发卡机构和6000多家银行卡特约商户共同参与，推出为期2年的“北京市银行卡刷卡消费抽奖活动”，推进北京市“刷卡消费无障碍”工作。其活动范围是北京市辖内所有银行机构及邮政储汇局发行的个人银行卡系列（不包括单位卡），在全市所有入网POS的刷卡消费（不包括ATM存取款），无金额起点限制，均可参与这次抽奖活动，每一条成功的消费记录为一抽奖单位。设置了“刷卡人奖”和“幸运收银员奖”。类似的促销活动在其他地方还经常可以见到。
2.（与）旅游（相结合）型
银行卡是一种支付工具。因此，与一些旅游公司相结合，让持卡人用卡以优惠的价格获取旅游、节省的双重快乐，十分有利于培养持卡人用卡的好习惯。例如，建设银行举办的“龙卡贷记卡夏秋之旅”活动，向本行持卡人推荐“e龙”旅行网的酒店预定服务，凡使用龙卡贷记卡卡号通过“e龙”旅行网预定并入住酒店，即可获得贴心旅游装备：探路者——米格挂包、西班牙真皮LAKEN-皮水袋。同时，10月31日前凭龙卡贷记卡在e龙协议酒店刷卡结算将有机会参加抽奖活动，赢取免费旅游大奖：动感之都——港澳全景5日游。另外，招商银行举办类似活动也比较多，在2004年曾经开展过“丽江古城特惠自由行”、“非常香港自由行”，都取得了良好效果。
3.与航空飞行有关的活动
这些活动大多是通过联名卡的消费积分转换而实现的。由于联名卡本身的主要特性，就是给予申请者以折扣和优惠，所以与促销活动有着千丝万缕的联系。航空联名卡消费积分与航空里程相互转换的模式都是大同小异的，一般都是将持卡人消费的积分按照一定的比例转换为航空里程积分，各家公司所不同的主要是在兑换的标准。据了解，现在相当部分发行了信用卡的银行都已经与相应的航空公司签订了发行联名卡的协议。其目标主要是盯在了那些在日常工作中经常性地作公务出差的人士，希望他们在旅途中经常是使用本行的卡片，同时利用航空联名卡的优惠锁定这些人士不再选择使用他行卡。经常出差公干的人士，他们具有流动性大、日常开支大、公款占总支出的份额大等特点，利用他们所具有的特点虽然有“挖（公家）墙角”的嫌疑，但是这种“嫌疑”是公开的，合理合法的，经济并且安全的。据了解，国航、海航、上航、东航、南航、厦航等航空公司都与发卡银行签订了发行航空联名卡的协议，并借助发卡银行的业务发展拓展自己的市场，在一定程度上达到了双赢的目的。
4.针对航空票务市场的促销活动
这项活动主要是为了解决持卡人用卡买机票的问题。由于航空售票市场的销售空间相对比较狭小，并且由于多种原因，银行卡要想进入这一领域并非易事。在售票点设置POS的行为并没有得到广泛推广，在这种情况下，发卡银行与携程等旅行网联手合作，为签约行信用卡持卡人提供多种旅行服务，为其出行提供便利，持卡人可直接凭信用卡或信用卡卡号预订携程等旅行网的各项服务，具体包括机票预订、酒店预订、度假产品预订服务及相关的奖励积分等优惠服务，并可享有不低于旅行网会员的待遇。这种看似不起眼的用卡消费活动，极大地促进了发卡银行的用卡消费额，同时一些旅行网借助于这些交易迅速在本行业内崛起。
5.专题促销活动
实际上，上述的每一个类型的促销活动都可以算作是专题促销活动。但是，为了突出重点，我们将当前市场上结合某一时点或者主题，例如，“广发卡谢师恩”教师办卡优惠活动，规定在教师节前后，广发银行为感谢教师的耕耘，让教师充分享受广发卡的尊贵、便利的消费时尚，广州分行特针对市内广大教师群体开展优惠发卡活动：申办各款广发卡（南航明珠卡除外）免年费；免费上门办卡和上门送卡；又如，中国银行开展的“相知相伴18载，长城卡见证我的幸福”的促销活动。
6.商户促销活动
顾名思义，这类活动是由发卡银行和特约商户共同开展的促销活动。例如，招商银行推出的“莎莎网新年购物大优惠”活动，规定“所有商品95折，购物满75美元，即可享有全球免费送货服务”。
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